Snart dags att tända eldarna och fira att en tredjedel av 2019 har passerat! Och därmed är det läge att summera utdelningarna under April månad i Berns-portföljen. Några av de nya innehaven ger inte utdelningseffekt förrän nästa utdelningstillfälle, så jag får hoppas på en liten extraboost då. April är en av de månader då jag borde få mest utdelning och totalt trillade 18840:- in på kontot, trevligt, och bästa månaden hittills i år. Årets utdelningar är nu uppe i 47 355:- vilket då borde vara ungefär en tredjedel av de förväntade. Vi får se!
Månadens utdelningar återinvesterades dessvärre i rask takt i bl a Abbvie,
som jag nu har totalt 44st av. Och det där ska väl fyllas på till en
mer bekväm siffra kommande månader. Inget besök på Berns således.
Har även sneglat på REIT:en Iron Mountain som verkar vara poppis bland utdelningsinvesterare på mitt nya tillhåll, Twitter. Rejäl direktavkastning på strax över 7,5%, och till det en massiv belåning. Har läst några analyser, men övertygades inte om att dokumentförvaring och destruktion är grejjen. Nu sägs de visserligen pyssla även med "digital storage", men jag misstänker att det finns andra FAANG-aktörer som gör det bättre. Håller mig borta.
Även Walgreens Boots Alliance, WBA har det twittrats friskt om sen de har tryckts ned rejält senaste tiden. Denna amerikanska apotekskedja med fin utdelningshistorik kanske kan locka om en tror att folk kommer att fortsätta att utnyttja människotransporter för att hämta ut sina receptbelagda mediciner. Och inte räds av Amazons nya fraktfria satsning på medicinleveranser. Jag funderar vidare. Detsamma gäller branschkollegan CVS.
Elda försiktigt. Eller inte alls.
söndag 28 april 2019
måndag 22 april 2019
Ett förutsättningslöst möte
*Ring* "Hej, mitt namn är Anna Andersson från Investment Capital och jag söker Äta På Berns"
Jag: "Hej Anna, vill du sälja något till mig?"
Säljare: "Nja, jag skulle vilja bjuda dig på en förutsättningslös lunch där vi kommer att informera om det senaste inom investeringar!"
Jag: "Attans, då får jag önska dig en fortsatt trevlig vecka!" *Klick*
Ungefär så brukar det låta när en "kapitalrådgivare" ringer mig för att bjuda på lunch eller "informationsmöte" med "lättare förtäring". Under årens lopp har jag varit på ett 10-tal såna här möten, förmodligen med de flesta "kapitalrådgivare" i Stockholm. Oftast har de bjudit på just lunch, ibland något enklare och vid ett par tillfällen automatkaffe.
I början var jag nyfiken på deras erbjudanden, kunde de verkligen hjälpa mig med kapitalförvaltning? Vad var det för fiffigheter de hade tänkt ut för att kunna spara hela 30% skatt? Och de här snåriga "fonderna" med kapitalskydd och nån listig option som enligt oklart backtest skulle falla ut fem år senare med orimligt hög avkastning?
Det lät väldigt bra och enkelt att öppna ett konto hos dem som sen aktivt skulle förvalta mitt kapital enligt en smart modell anpassad efter mina förutsättningar och önskemål. Givetvis skulle alla avgifter bli väldigt låga, och vi skulle t om dela på kick-backen från fondbolagen. Med få variationer var försäljningspitchen densamma. Vissa erbjöd mer exotiska varianter, hedgefonder och strukturerade produkter, oftast utställda av större europeiska banker. Några av dessa lockade även med Cypern-upplägg som "helt lagligt" skulle kunna sänka min skatt ytterligare, men detta krävde då mer kapital och en viss justering i bolagsstrukturen. De skulle då hjälpa mig med att starta ett Holdingbolag på Cypern som i sin tur sedan skulle äga mitt svenska bolag. Väldigt smart. En annan erbjöd kapitalförsäkringar i Schweiz med en avgift på bara 6% per år. Lät lite dyrt tyckte jag innan det framgick att det ingick ett Visa-kort kopplat till kapitalförsäkringen "...och ibland tappar ju investeringar i värde, och till Svenska myndigheter redovisas bara värdet på kapitalförsäkringen, inte innehållet".
De senaste åren har det rensats ut rejält bland dessa "kapitalrådgivare", och kunskapen om avgifter och investeringar har ökat markant. Tack vare nätbanker som Nordnet och Avanza skulle jag vilja påstå, och jag är oerhört glad över att jag aldrig kom till skott att hoppa på nån av alla dessa erbjudanden jag fick innan jag lärde mig att tänka själv. Det verkar finnas en hel del som nu sitter på något suspekt Holdingbolag och inte är helt nöjda. De säljare som ringer idag vill gärna kombinera "kapitalrådgivning" med att sälja försäkringar och hittills har jag inte gett nån av dem en krona. Knappt ens mer än 30sekunder.
Härom veckan blev jag dock medlockad på en "Presentation i hur bankerna funkar bakom kulisserna" över en lunch på Gondolen. "Absolut inget säljmöte, och helt gratis". Gondolen är ju nästan lika bra som Berns tänkte jag och eftersom jag ändå inte hade något bättre för mig så hängde jag på. Fair Investments höll en riktigt intressant och bra presentation om "kapitalrådgivare", banker, bluffen med aktiv förvaltning, indexfonder, Robur-spektaklet, Trendföljande strategier, fondavgifter och Private Banking ("Här samlar de all j-vla skit i en säck"). Till detta serverades en finfin lunch och efter en timme tackade Fair Investments för sig och avslutade med "Det bästa är att göra allt själv, orkar ni inte det så hör av er till oss så berättar vi gärna vilka vi är och hur vi kan hjälpa er!".
Det här var den klart bästa dragningen jag har varit på och skulle jag nu mot all förmodan inte vilja göra saker och ting själv, så skulle jag anlita Fair Investments, eller åtminstone vilja höra mer om vad de kan erbjuda. Och med det sagt bör jag väl lägga till att jag inte är köpt, eller har något samröre alls med Fair Investments. Inte heller Berns för den delen.
Jag: "Hej Anna, vill du sälja något till mig?"
Säljare: "Nja, jag skulle vilja bjuda dig på en förutsättningslös lunch där vi kommer att informera om det senaste inom investeringar!"
Jag: "Attans, då får jag önska dig en fortsatt trevlig vecka!" *Klick*
Ungefär så brukar det låta när en "kapitalrådgivare" ringer mig för att bjuda på lunch eller "informationsmöte" med "lättare förtäring". Under årens lopp har jag varit på ett 10-tal såna här möten, förmodligen med de flesta "kapitalrådgivare" i Stockholm. Oftast har de bjudit på just lunch, ibland något enklare och vid ett par tillfällen automatkaffe.
I början var jag nyfiken på deras erbjudanden, kunde de verkligen hjälpa mig med kapitalförvaltning? Vad var det för fiffigheter de hade tänkt ut för att kunna spara hela 30% skatt? Och de här snåriga "fonderna" med kapitalskydd och nån listig option som enligt oklart backtest skulle falla ut fem år senare med orimligt hög avkastning?
Det lät väldigt bra och enkelt att öppna ett konto hos dem som sen aktivt skulle förvalta mitt kapital enligt en smart modell anpassad efter mina förutsättningar och önskemål. Givetvis skulle alla avgifter bli väldigt låga, och vi skulle t om dela på kick-backen från fondbolagen. Med få variationer var försäljningspitchen densamma. Vissa erbjöd mer exotiska varianter, hedgefonder och strukturerade produkter, oftast utställda av större europeiska banker. Några av dessa lockade även med Cypern-upplägg som "helt lagligt" skulle kunna sänka min skatt ytterligare, men detta krävde då mer kapital och en viss justering i bolagsstrukturen. De skulle då hjälpa mig med att starta ett Holdingbolag på Cypern som i sin tur sedan skulle äga mitt svenska bolag. Väldigt smart. En annan erbjöd kapitalförsäkringar i Schweiz med en avgift på bara 6% per år. Lät lite dyrt tyckte jag innan det framgick att det ingick ett Visa-kort kopplat till kapitalförsäkringen "...och ibland tappar ju investeringar i värde, och till Svenska myndigheter redovisas bara värdet på kapitalförsäkringen, inte innehållet".
De senaste åren har det rensats ut rejält bland dessa "kapitalrådgivare", och kunskapen om avgifter och investeringar har ökat markant. Tack vare nätbanker som Nordnet och Avanza skulle jag vilja påstå, och jag är oerhört glad över att jag aldrig kom till skott att hoppa på nån av alla dessa erbjudanden jag fick innan jag lärde mig att tänka själv. Det verkar finnas en hel del som nu sitter på något suspekt Holdingbolag och inte är helt nöjda. De säljare som ringer idag vill gärna kombinera "kapitalrådgivning" med att sälja försäkringar och hittills har jag inte gett nån av dem en krona. Knappt ens mer än 30sekunder.
Härom veckan blev jag dock medlockad på en "Presentation i hur bankerna funkar bakom kulisserna" över en lunch på Gondolen. "Absolut inget säljmöte, och helt gratis". Gondolen är ju nästan lika bra som Berns tänkte jag och eftersom jag ändå inte hade något bättre för mig så hängde jag på. Fair Investments höll en riktigt intressant och bra presentation om "kapitalrådgivare", banker, bluffen med aktiv förvaltning, indexfonder, Robur-spektaklet, Trendföljande strategier, fondavgifter och Private Banking ("Här samlar de all j-vla skit i en säck"). Till detta serverades en finfin lunch och efter en timme tackade Fair Investments för sig och avslutade med "Det bästa är att göra allt själv, orkar ni inte det så hör av er till oss så berättar vi gärna vilka vi är och hur vi kan hjälpa er!".
Det här var den klart bästa dragningen jag har varit på och skulle jag nu mot all förmodan inte vilja göra saker och ting själv, så skulle jag anlita Fair Investments, eller åtminstone vilja höra mer om vad de kan erbjuda. Och med det sagt bör jag väl lägga till att jag inte är köpt, eller har något samröre alls med Fair Investments. Inte heller Berns för den delen.
fredag 12 april 2019
Nya inköp!
Då jag försöker diversifiera portföljen så letar jag vitt och brett efter lämpliga högutdelande aktier och har nu köpt in två nya, det blev PennantPark Floating Rate Capital Ltd. (PFLT) och Abbvie.
PFLT är ett Business Development Company (BDC), som är en annorlunda företagskonstruktion med speciella/förmånliga skatteregler som innebär att större delen av vinsten måste delas ut. Affärsidén är att investera i mellanstora onoterade bolag, främst i USA. Och med investera menas "in the form of floating rate senior secured loans", dvs låna ut pengar till hygglig ränta. De delar ut månadsvis och ger hela 8,77% i direktavkastning årligen till dagens kurs. Några utsikter till utdelningshöjning? Knappast. Jag förhåller mig således något skeptisk, men är nyfiken på att lära mig mer om denna bolagstyp.
Möjligen påminner PFLT lite om ett annat innehav i portföljen, closed-end ETF:en Pimco PTY, som gick bra att köpa fram till MiFIDII-direktivet började gälla och som stängde ute lite mer svårgenomskådliga värdepapper från att köpas inom EU.
"We are AbbVie, a highly focused research-driven biopharmaceutical company.", så beskriver Abbvie sig själva och det låter som en utmärkt komponent i min portfölj. De delar ut kvartalsvis och på årsbasis till nuvarande kurs hamnar direktavkastningen på 5,24%. Kursen har fått ordentligt med stryk på sista tiden så jag hoppas att detta är ett bra tillfälle att börja gå in aktien. Och hur många år i rad har de höjt sin utdelning? 46.
Båda dessa bolag kan jag tänka mig att fylla på upp till ca 2% av portföljen. Nu köpte jag 100st PFTL och 30st Abbvie, ni kan ju gissa vilket av dem jag kommer att fylla på först.
PFLT är ett Business Development Company (BDC), som är en annorlunda företagskonstruktion med speciella/förmånliga skatteregler som innebär att större delen av vinsten måste delas ut. Affärsidén är att investera i mellanstora onoterade bolag, främst i USA. Och med investera menas "in the form of floating rate senior secured loans", dvs låna ut pengar till hygglig ränta. De delar ut månadsvis och ger hela 8,77% i direktavkastning årligen till dagens kurs. Några utsikter till utdelningshöjning? Knappast. Jag förhåller mig således något skeptisk, men är nyfiken på att lära mig mer om denna bolagstyp.
Möjligen påminner PFLT lite om ett annat innehav i portföljen, closed-end ETF:en Pimco PTY, som gick bra att köpa fram till MiFIDII-direktivet började gälla och som stängde ute lite mer svårgenomskådliga värdepapper från att köpas inom EU.
"We are AbbVie, a highly focused research-driven biopharmaceutical company.", så beskriver Abbvie sig själva och det låter som en utmärkt komponent i min portfölj. De delar ut kvartalsvis och på årsbasis till nuvarande kurs hamnar direktavkastningen på 5,24%. Kursen har fått ordentligt med stryk på sista tiden så jag hoppas att detta är ett bra tillfälle att börja gå in aktien. Och hur många år i rad har de höjt sin utdelning? 46.
Båda dessa bolag kan jag tänka mig att fylla på upp till ca 2% av portföljen. Nu köpte jag 100st PFTL och 30st Abbvie, ni kan ju gissa vilket av dem jag kommer att fylla på först.
torsdag 11 april 2019
En sista påfyllning i Brookfield Infrastructure Partners LP
Att hålla koll på så kallade LP-bolag verkar vara en bökig historia - både Nordnet och Avanza har meddelat att de inte längre, eller inom kort, kommer att omöjliggöra fler köp av denna typ av bolag. När dessa bolag betalar ut utdelningar så sker det oftast i flera transaktioner vid varje utdelningstillfälle och att hantera detta skattemässigt har visat sig vara en mardröm för bankerna. Överlag så är det ganska obskyra bolag med få ägare (som har sina depåer hos Nordnet eller Avanza), men tyvärr blir även några kvartalsutdelande favoriter påverkade, t ex Brookfield Infrastructure Parters LP och Brookfield Renewable Energy Partners LP.
Således passar jag på att fylla på med ytterligare 380st Brookfield Infrastructure Partners LP, så att jag kommer upp till den nivån jag har suktat efter, innan möjligheten försvinner.
... Och när jag ändå var igång så var det lika bra att fylla upp även AT&T till mer hanterbara 1000st.
För att finansiera dessa köp så förde jag över pengar från utdelningar jag har fått från andra portföljer, inte optimalt att föra över från ISK till KF, men fram till arvet så gör det nog ingen större skillnad.
Har jag räknat rätt så ger nu mina innehav i Brookfield-bolagen tillsammans nästan 4500:-, och lägger vi till AT&T som också delar ut enligt samma kalender så är vi uppe i över 9000:-. Var tredje månad. Det borde definitivt räcka till en lunch på Berns!
Om inte annat så tror jag att det är bättre än att köpa träd.
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)