söndag 4 februari 2024

Utdelningar - Januari

 Första månaden på 2024 avklarad och frågorna kring när källskatten återbetalas trendar på Twitter, härligt! Förutom att fortsätta återinvestera alla utdelningar i befintliga eller nya intressanta innehav så har jag som vanligt inte tänkt att skjuta in mer pengar i portföljen. Som ZeroStrategy skrev så når ens kapital förr eller senare en nivå där nyinsättningar inte spelar nån större roll. Ett trick för att komma runt detta är såklart att starta en ny portfölj som behöver matas :)

Som vanligt har avkastningsskatten ätit upp en del av shoppingkapitalet under månaden, så inga nya köp. Så som sig bör under årets fattigaste månad. Räknar jag ihop utdelningarna så landar de på 19 587:-, vilket är en bra bit under förra årets 29 000:-. Boven i dramat är avsaknaden av utdelningar från alla fina Brookfield-bolag som tyvärr har lämnat portföljen. Eftersom december blev så himla bra så kan jag ju gissa att pengarna jag fick loss från Brookfield-försäljningarna gick in i innehav som delar ut under kvartalets sista månad.


 

Annars inget att rapportera. Fast vi första bästa tillfälle så kommer det dynamiska VFC-innehavet att bytas ut mot JGPI.


onsdag 3 januari 2024

Utdelningar - December, och därmed årssammanställning

 Vilken återhämtning de flesta fick uppleva under årets slut! Och som jag förutspådde i förra årets sammanställning så har det såklart dykt upp flera nya "rådgivare" som för en smärre handpenning kan lära just dig att "componda 2% per dag" och därmed bli mångmiljardär på mycket kort tid. Härligt! Tyvärr verkar också tidigare etablerade aktieprofiler och (vad de själva låter påskina) mer eller mindre ekonomiskt fria börjat ge feedback mot betalning per timme (absolut inte ekonomisk rådgivning, förmodligen för att swedsec-licens saknas och att diverse regulatoriska instanser skulle ha synpunkter). De som fortfarande är aktieintresserade efter senaste årets stålbad har dock reagerat kraftigt i de normala boomer-flödena så jag gissar att man får fiska vidare bland aktieeliten på TikTok för att locka några kunder.

Men nu lämnar vi Swish-tiggarna och fortsätter till sammanställningen för året! Jag hade hoppats på att knäcka 300k i utdelningar från Berns-portföljen 2023, och visst gjorde jag det! Hela 359k skrapades ihop i nollsummespelet 2023 - Härligt!


...och även årets sista månad slog rekord i utdelningar, ett rejält hopp upp mot förra året som kom in på en bit över 29k, men nu blev det hela 40k! Inga tecken på svagare USD här inte, men vi får väl se hur länge det håller.


Ser vi till portföljens utveckling som helhet, så är det väl inte lika muntert 2023 som det var för 2022. Och här kan jag ju argumentera som en prestationsbaserad hedgefondförvaltare kring jämförelseindex och annat för att inbilla mig att jag har pengarna placerade på det bästa stället osv, men det gör jag inte. Jag gillar utdelningar, fint kassaflöde som gör att jag kan köpa nya aktier varje månad utan att behöva tillföra "nytt kapital", och framförallt stabiliteten en utdelningsportfölj ger. Ett fint självspelande piano! Och över tid? Ger det bättre sömn och möjligen bättre avkastning? Låt mig återkomma om några år när jag har en 10-årsgraf jag kan jämföra mot.

Såhär blev det i år, något vinterrally pågick definitivt inte i Berns-portföljen. Fastigheter gillar tydligen inte alls en högräntemiljö.


Nån vidare julshopping i Berns-portföljen har det inte blivit, jag fortsatte att fylla på med läsk & snacks (8st, totalt 18st i portföljen nu), och frestades av Petrusko att plocka in den nya månadsutdelanade ETFen JGPI (96st). Vi får väl se var det slutar. Det vore ju trist om ett annat av årets nya innehav som inte har gått så bra skulle omvandlas till JGPI (I´m looking at you VFC) :)

Så 2024 då? Klår jag 400k i utdelningar från Berns-portföljen? Låt oss se om sisådär ett år!










måndag 4 december 2023

Utdelningar - November

 Glädjen när Skatteverket äntligen går in och sätter ner foten för delar av det moderna slaveriet lyser upp novembermörkret! Expressen noterar att gemene matbudskund borde förstå att det är nått lurt när en stelfrusen Bangladeshier kommer cyklandes på en rostig trehjuling med matleverans från McD 10km bort från den välbärgade förorten, för endast 39:- extra. Jag hoppas verkligen att denna typ av "gig" försvinner. Tja, eller varför inte hela gigjobbsbranschen? McDonalds återkommer jag till.

Oklart om han är knäckebröds-FI, men journalisten Lennart Ekdahl kom ut som ekonomiskt oberoende. Anledningen? "Började köpa aktier för 30-40år sen". Trevligt.

Så förutom detta, hittar vi några andra glädjekorn under årets mörkaste månad? Det första av tre planerade julbord avverkades, tyvärr inget av dem på Berns. Dessbättre klirrade det till en hel del under månaden i  Berns-portföljen - Förra året fick jag ihop 19 430:- och i år räknar jag ihop det till 27 449:-. Trevligt så här lagom till julklappstider, och en rejäl höjning!

 

 Och på tal om McDonalds, så har jag fortsatt att fylla på så att jag kom upp i hela 10st totalt! Kan tänka mig minst 90 till :) Och till en burgare behöver man även PepsiCo, så fyllde på med 5st till (10st totalt). Fortfarande ytterst små innehav, men kommer fortsätta att fylla på kommande månader tills jag har nått några procent av portföljen.

Ett annat relativt nytt innehav som förtjänar en kommentar är VF Corp som har bjudit på en liiite mer spännande åktur än planerat. Dynamiskt minst sagt, så vi får väl se hur länge den klarar sig kvar.

Sista månadens spurt innan jag kan summera årets nollsummespel, och stålsätta mig inför en eventuellt starkare SEK som snabbt borde kunna sänka utdelningarna med 20%. Men fram tills dess fortsätter vi njuta av en USD-utdelare!

fredag 3 november 2023

Utdelningar - Oktober

 Nytt kvartal, fullt med nytt elände, regn och allmänt rusk. Roade mig mig att skriva ett längre inlägg på utdöende X om vad en aktiebok är då det verkar vara något bortglömt nuförtin. Kanske nått som kan vara bra att ha koll på att det finns, men knappast något gemene börsintresserad kan tänkas vara intresserad av att gräva i. Vore jag inte någerlunda anonym så skulle en överintresserad person lätt kunna kolla upp om de innehav jag publicerar här verkligen stämmer, eller om jag photoshoppar lika mycket som random "aktieguru". Eller kanske inte alls äger lika mycket som jag låter påskina. Mycket bländverk i flödena, så en förhöjd skepticism är alltid på sin plats. Särskilt om det är någon som vill sälja böcker, kurser eller på annat sätt ta dina pengar.

De senaste diskussionerna om det är bra eller dåligt för ett samhälle med kollektivavtal fick mig att tänka på när jag rage:ade skrev om Klarna.

Sett till utvecklingen under oktober så skulle jag behöva skriva en storsäljare för att täcka nedgången, men som tur är så fokuserar jag eNdAsT på utdelningarna! Märkligt nog ligger jag fortfarande på + sen årsskiftet (och med + menar jag 0,75%, tackar som frågar). Nu är vi iallafall inne i vintersäsongen, så hoppas på finfina kursökningar och mindre elände!

Förra året fick jag ihop 26 644 :-, men å andra sidan inbillade jag mig att jag skulle minska antalet "direktägda" bolag då och försöka flytta över mer till ETF:er eller fonder. Det har väl gått ungefär lika bra med det som för min investering i VF Corp för ett tag sen. (ca -20% sen köp, och sänkt utdelning, tackar som frågar). Hur som, i år fick jag in 24 655:- i oktober, vilket är i linje med förra året. Möjligen med viss höjd för den där månadsskifteseffekten som gör att det kan slå lite fram och tillbaka mellan månaderna/åren. 

 

En annan stor grej som hände var att Berns-portföljen fick två nya innehav! Säger inte att jag har blivit radikaliserad av Utdelningscyklisten (det har jag), men slog till på mina första McD OCH PepsiCo!

De som har hängt med ett tag vet att jag länge har suktat efter PepsiCo, och när "fastighetsbolaget" McD hade rea på sina aktier så tog jag ett litet cheeseburger-bett där med. Och för att ni ska slippa gräva runt i aktieböckerna hos stora amerikanska bolag (svårt!) så fortsätter jag att vara transparent med mina innehav i Berns-portföljen.

 

Ja, ni fattar ju att det behöver fyllas på ordentligt här innan jag är nöjd. Skönt med nya mål!



söndag 1 oktober 2023

Utdelningar - September


   Oktober är här och de olika socmed-flödena har de senaste veckorna fått betydligt färre inlägg om alkoholhaltiga drycker under vardagar. Inom aktiesfären, precis som inom många/alla? andra intresseområden, är alkohol hårt förknippat med firande och fest. Det är fredag och det ska visas upp vinglas, det är bolagsstämma, och Champagnen ska fram. Detta är det normala, och det är få som ens reflekterar över att det utifrån verkar skevt. Kan man inte ens umgås utan alkohol? Svettigt, och jobbigt att tänka på. Nästan som att börja fundera på hur det skulle gå att klara sig utan kaffe. Läskigt.

Ändå sägs summan av ens laster vara konstant. Frågan är då om alla har samma summa, eller om det finns de som har en betydligt lägre "lastsumma" och därmed slipper dras med alkoholsug och kaffeberoende? Hur ser det ut bland våra knäckebrödsmiljonärer? Täcker deras utdelningsjakt "lastsumman"?

Men allt detta var naturligtvis inget jag tänkte på när jag tidigare i veckan slog till på en helkväll på Berns. Plötsligt händer det, trevligt!

Sett till förra året så drog jag in 28 698:- under september, och i år hamnar det på hela 39 668:-. Den skarpögde noterar en viss skillnad bland innehaven mellan åren, men störst effekt fick kanske övergången från lågutdelande JnJ till högutdelande VFC. Vi får hoppas att det håller i sig.

 

 

En mindre påfyllning i ZPRG har också gjorts under månaden, 100st så att jag nu äger totalt 1000st. Oväntat.

Ett kvartal kvar av året, och det lutar åt att det på årsbasis blir mer stålar än förra året. Vilket väl är det vi utdelningsjägare tenderar att fokusera på. även om portföljen på kort sikt kan gå ner lite.

En vecka eller två kvar innan vinterperioden påbörjas, och därmed brukar det historiskt sett blir lite roligare med denna vintersport. Trevligt.

måndag 4 september 2023

Utdelningar - Augusti

 Jag var tvungen att vänta några dagar med att skriva ihop månadens inlägg för att det inte skulle bli ännu ett rage-inlägg om bolag vars affärsidé är att använda "billig" arbetskraft i form av desperata jobbtagare som åker över halva jorden för att de har blivit lovade guld & gröna afrikanska skogar (diverse matleveransbolag), eller bolag som fungerar som parasiter på annars fullt fungerande konstruktioner (friskolor) och låter mig som skattebetalare skicka en stor del direkt till deras konton med högst oklar vinning för min del. Klarna, och andra techbolag som enbart finns p g a tidigare låga räntor och helt värdelösa investerare som prompt måste placera enorma mängder pengar. "Tillväxt får kosta", ja, vi får väl se hur det blir med det. Det ska mycket till innan de har tagit igen sina enorma förluster. WeWork.

Förutom detta så ska jag heller inte skriva om alla dessa idiotiska influerare vars affärsidé är att få lättpåverkade att konsumera en massa junk. Varför inte Hittepå som påstods vara en bra investering (för vem? För influeraren som hoppades få in 30-40mkr och kunna "jobba" med Hittepå resten av livet? Eller för de stackare som lockades av "Web3", och annat Hittepå? Kanske för att budskapet var försåtligt invirat i kvinnokamp? Eller som ett bra sätt att bidra till forskningen inom sjukdomen ME? Nej.) Och läser jag Ursäkten från World of Alidia vet jag inte om jag blir så mycket klokare - Hittepå försvaras fortfarande. En dipp i marknaden för Hittepå. Och hoppas att dess "historiska värde" någon gång ska få betydelse. Jag är skeptisk.

Så det var därför detta inlägg skrevs lite senare. För att inte rage:a.

Så över till cashen! Nästan 27 780:- skramlade in under augusti, trevligt! Förra året skvalpade det in 18700:- så visst tar det sig, men som den skarpögde ser så har det gjorts en del justeringar i portföljen sen dess. Den skarpögde har också vett nog att inte kommentera innehavet i ni-vet-vad. Det är faktiskt en FOLKAKTIE!


Månadens köpfest rivstartade med hela 20st ZPRG (totalt 900st) från lämplig skärgårdskobbe innan det dröjde ett tag innan det närmade sig beslut för det mångåriga innehavet JnJ. Avknoppningen av Kenvue, de återkommande stämningarna om asbest i babypuder, well. Orka. Miljonärinnan30 sammanfattade det bra. 250st såldes av, och som vanligt tog det lååång tid innan jag investerade pengarna igen. Åtminstone nån minut innan köpet av 2300st VFC gick igenom. Möjligen påverkad av sommarens läsning, det brutala raset och kommande vandringar, gjorde det helt enkelt svårt att motstå. Det hade inget att göra med den höga utdelningen på strax över 7%, även efter att bolaget beslutade att sänka den i början av året (och därmed inte längre klassas som en dividend aristocrat). Inte alls. Vi får väl se, men för strax över $19 kändes det som ett bra köp med fin uppsida. Dessutom det första modebolaget i Berns-portföljen - Bra diversifiering!


Som inbillad naturmänniska och avdankad brädsparkare har jag flera av VFCs varumärken sen tidigare, alltid kul att vara kund till ett bolag jag äger. Noterar även att mina nya springskor som jag slog till på efter tips från en gammal Twitter-räv tillverkas av ett VFC-bolag - Altra. Kul bonus!

Som vanligt känns det tungt att avsluta semestern, och mycket svårt att klura ut varför det nu måste vara så. Alla tidigare argument är som bortblåsta när hårdbyxorna skaver och fötterna kvävs i de ovana strumporna. Men det där ordnar upp sig när jag kommer in i lunken igen. Det finns möten att hålla, saker som behöver styras, och ställas. Då är sommarens sötma snabbt ett minne blott. Märkligt.

Ett besök på den lokala båtmässan fick mig dock snabbt att nyktra till, här behöver det rulla in mycket mer cash för att täcka de numera sinnessjukt högra priserna på nya båtar! Och att populär Tesla-influerare nyligen har byggt ett gigantiskt hus som han verkar ha svårt att få ihop är... Ett tecken i tiden. Håll i era stålar, köp aktier i ur och skur.

Med detta inlägg passerar jag även femårsgränsen för bloggen. Ändå en bra resa på ynka fem år. Tänk om fler kunde göra den? Första inlägget hittar ni här.

Trevlig höst!

söndag 6 augusti 2023

Bokrecension - Investera med rätt fokus

 Det händer att jag skriver bokrecensioner även här, särskilt om det rör böcker som är poppis i flödet. Kanske mest för egen del, pga vem orkar ens läsa ett flertal olika recensioner i dagens snabba scrollflöde förutom författaren själv? Nåväl, förra recensionen var ett bra tag sen. så vi kör igen.


Författardebutanten Magnus Andersson känner kanske några igen som personen bakom fundamentalanalysbloggen, och som vanligt bland oss män så har vi svårt att se ut som något annat än seriemördare på bild. En stor eloge till Cristofer Anderssons för fina och glada porträttbilder!

Boken "Investera med rätt fokus - 15 råd som tar dig till nästa nivå" vänder sig inte till nybörjare, du bör ha bra koll på de flesta termer, olika strategier och din egen förmåga och intresse. Här presenteras en strategi med en koncentrerad portfölj på kanske 3-5 bolag som följs mycket intensivt. Det framgår inte hur mycket tid en person med en koncentrerad portfölj bör lägga ner på detta intresse, men jag hade räknat med åtskilliga timmar varje dag. Kanske närmare "quit your day-job"-antal timmar. "Survival bias" borde dessutom vara starkt förekommande inom denna strategi. I alla fall innan vi gräver ner oss i bokens 15 utmärkta råd.

Denna koncentrerade stockpicker-strategi ligger långt ifrån nybörjarvänliga strategier för att på sikt bli rik såsom "Köp indexfonder", och Berns-portföljens utdelningsstrategi, vilket också framgår med all tydlighet i boken, vilket jag återkommer till. I förordet står det "Det är inte enkelt att bli rik på börsen" - Jo, det är väldigt enkelt, men vill du nå den absoluta toppen, såsom bokens strategi inriktar sig på - Ja, då är det svårt. 

De 15 råden är fördelade över bokens tre avsnitt "Hur kan jag förbättra mig?", "Hur du slår marknaden", och slutligen "Vilka bolag bör du äga?". Liksom hos övriga svenska författare inom genren förekommer spridda citat från diverse kända investerare, men oftast med en stark koppling till texten. Vi bjuds även på ett fåtal grafer. Jag nickar belåtet åt den välskrivna texten som förutom några mindre krångligheter flyter på bra. Ett nytt ord får jag lära mig "Antagningsvis", och självklart har även ett stavfel smugit sig in. Möjligen är warrants lite märkligt beskrivet, men överlag är detta en av de bäst skrivna svenska böckerna i kategorin.

När jag kommer fram till "Råd 10 - Jaga inte utdelningar" så blir jag dock lite surmulen. Jaja, jag fattar att detta inte alls är författarens kopp gin-spetsade dryck, men... Nollsummespelet beskrivs ingående, och FIRE sågas med fotknölarna - vi kan aldrig vara säkra på att utdelningar varar och unga människor borde sikta på en givande karriär istället för att leva på utdelningar. Well, det är därför utdelningsjägare oftast har betydligt fler bolag i sina portföljer. För att minska risken.

Som vanligt hänger jag även upp mig på det här med "Gå på magkänsla", men de normalintelligenta fattar vad författaren menar. Jag hävdar att magkänslan är något som byggs upp av din erfarenhet, har du ingen som helst erfarenhet inom ett specifikt område, t ex aktier, så är det således mycket dåligt att "gå efter magkänslan". Lite som att låta horoskopet avgöra. Anyway...

Författaren bjuder friskt på sin egna karriär inom storbolagens inköpsavdelningar, aktieinvesteringar och tillhörande lärdomar. För oss som har varit med lika länge så är det en trevlig tillbakablick. Löparen nämns inte, men väl Börssnack och PARE. Dunning-Kruger-effekten refereras flitigt, men märkligt nog hittar jag ingen graf över detta. Även flitiga twitter-användare de senaste åren får ta del av en walk down memory lane.

Precis som bokens disclaimer lyder så är den aktuell när den skrevs sommaren 2021. Spontant känns det märkligt att ge ut en bok med kort hållbarhet, och flera kortare avsnitt did not age well. At all. Jag ser alltså fram emot en uppdaterad utgåva som har tvättats och är mer tidlös. Och möjligen kan vi dra ner lite på de återkommande referenserna till författarens egna aktuella innehav.

Flera av bokens råd går utmärkt att applicera på diskussioner i sociala medier, och jag har själv tyvärr gett mig in i ett par trådar som har berört några av mina expertområden där jag således vet att medskribenten är ute på djupt vatten. Huruvida denne medskribent är densamme som författaren till boken låter jag vara osagt. Orka diskutera med anonyma :)

Bokens sista mening i efterordet gör att även vi inbitna knäckebrödsmiljonärer och FIRE-förespråkare inte kan annat än att välkomna författaren med öppna armar till vårt hörn!

Avslutningsvis så kan jag varmt rekommendera boken till de som har blivit bitna av börsintresset (i dess positiva bemärkelse) även om ni följer en annan strategi eller - ve och fasa - har en diversifierad portfölj med utdelningsaktier.

Boken kostar typ 99:- på rea, lätt värt. Köp här

... och när ni ändå är i farten och räknar på digitala bolag så tipsar jag återigen om Nicholas Negropontes "Being Digital" från 1995, där han myntade sitt bevingade uttryck "Move bits - Not atoms".