fredag 11 januari 2019

Berns-portföljen 2019

Målet står fast. Avkastningen från Berns-portföljen ska kunna finansiera en lunch på Berns i tid och otid. Dessvärre har luncherna under senare hälften av 2018 fått stå tillbaka då utdelningarna har återinvesterats istället. Förhoppningsvis betyder det fler luncher i framtiden.

Berns-portföljen är fastighetstung och innehåller mestadels aktier som delar ut flera gånger per år. Det är trevligare att kunna gå på Berns varje månad framför att behöva vänta ett helt år för att då luncha flera dagar i rad. Som ni märker så bränner utdelningar mycket värre i fickan än andra inkomster.

Såhär i början av 2019 ser portföljen ut såhär:



Tar tacksamt emot förslag på nya intressanta månads- och/eller kvartalsutdelare som skulle passa in för att diversifiera ytterligare. Fastighetsbolag har jag tillräckligt med och en surdeg hänger med än idag då jag har svårt för att göra mig av med aktier.

måndag 31 december 2018

December - Köpfest!

Enklast sammanfattat så blev december en riktig köpfest! Flera nya innehav som jag har hovrat runt ett tag, samt påfyllnad av några befintliga.

De senaste dagarna har jag köpt två nya innehav, TransAlta Renewables Inc och SIR Royalty Income Fund. Båda handlas på börsen i Toronto och delar ut månadsvis, men sen tar likheterna slut.


https://www.transaltarenewables.com/

TransAlta Renewables är ett energibolag med fokus på förnybar energi, och är bland annat Kanadas största vindkraftproducent. Vilket kanske inte är så svårt med tanke på detta annars oljetunga land. Och just oljepriset verkar påverka flera av mina andra Kanadensiska investeringar, t ex Boston Pizza. Lägre oljepris ger färre jobb i Kanada, vilket minskar antalet restaurangbesökare.

När det gäller förnybar energi så har jag tidigare bränt mig lite då jag för nått decennium eller två sen gick in i en av Gustavias energifonder, som skulle investera i vindkraft och annat som sen visade sig vara en mindre bra investering i rådande börsklimat. Vi får hoppas att det går bättre för TransAlta Renewables och att den fina direktavkastningen på ca 9% på dagens kurs håller i sig. Det blev totalt 500st i olika omgångar.

http://www.sircorp.com/sir-royalty-income-fund/

...Och via pålitliga källan Twitter fick ett anonymt konto upp mina ögon för SIR Royalty Income Fund, som visade sig vara omskriven av utmärkta Z2036 sen tidigare. En direktavkastning på en bit över 8% till dagens förhoppningsvis lämpliga ingångskurs gjorde att jag slog till och är nu uppe i 450st. SIR påminner om Boston Pizzas konstruktion och äger en flock olika restauranger och varumärken (jag räknar ihop det till sju olika kedjor) som franschisetagarna betalar royalty för. Denna delas sen ut till ägarna av SIR Rovalty Income Fund. Inbillar mig att detta är ett bra komplement till min annars fastighetstunga portfölj.

Förutom W.P. Carey och Ocean Yield som jag har skrivit om tidigare i december så har jag även fyllt på i Boston Pizza (nu totalt 500st), Omega Healthcare Investors (nu totalt 100st) och EPR (nu totalt 200st). Köpfest var ordet.

Utdelningarna under december då? Jovars, det tickar på fint - totalt 6450:- plingade in och återinvesterades snabbt som ögat. Utdelningar bränner märkligt nog mer i fickan än andra pengar. Besöket på Berns får alltså vänta lite till.






onsdag 19 december 2018

Ocean Yield - The Dividend Yield Company



Så här i juletid är det svårt att hålla i slantarna när det finns så många fina julklappar en vill köpa till portföljen. Så när Ocean Yield noterades till precis under 60 NOK så slog jag till och fyllde på portföljen med ytterligare 975st för att nå diagnosvänliga 1000st.

Företagsnamnet Ocean Yield indikerar att det har nått med vatten och utdelning att göra. Detta norska bolag äger ett antal större fartyg som sen hyrs ut och större delen av vinsten delas ut till ägarna. Till dagens kurs ligger direktavkastningen på nästan 11% och de delar ut $0.764 per aktie årligen fördelat över fyra utdelningstillfällen per år.. Det är kanske lite rörigt då aktien handlas i NOK, delar ut i USD och har du en svensk depå så växlas det automatiskt över till SEK. En fin valutaväxlingssnurra med andra ord!

Största ägare är Aker Capital med nästan 62% som i sin tur är ett helägt dotterbolag till AKER ASA (som i sin tur ägs av en av Norges finanskändisar: Kjell Inge Rökke).

Jag tänker att Ocean Yield är en bra komponent i min portfölj. Kanske som ett fastighetsbolag på vatten? Det finns såklart ett antal risker med den här typen av bolag som delar ut väldigt mycket av vinsten och kan vara känsliga för både ränteläge, världsekonomi, handelstullar och annat. Trålar en runt i norska forum och läser vad analytiker skriver så dyker det upp riktkurser på uppåt 90 NOK, vilket ju skulle få direktavkastningen i procent att gå ner betydligt. Jag är dock nöjd med bibehållen kurs och utdelning.

Har jag räknat rätt så landar kvartalsutdelningen på strax över 1700:- till nuvarande USD- och NOK-kurser. Det ger nästan fem besök på Berns!

tisdag 18 december 2018

Påfyllnad - Målantal uppnått

 
Ännu en störning i utdelningskraften har terminerats - Idag gjorde jag slag i saken och fyllde på i WPC till det jämna och fina antalet 1000st. Nu slipper jag helt irrationellt irritera mig på ett ojämnt antal i portföljen. Till dagens USD-kurs borde detta ge mig en utdelning på strax över 9000:-/kvartal.

Det räcker precis till lunch på Berns varje arbetsdag i en hel månad. Men det får vänta.



Jag ser WPC som ett bra komplement till månadsutdelaren Realty Income Corp i fastighetssektorn. WPC verkar även utanför USA och har flera fastigheter i Europa, en bredare geografisk spridning helt enkelt. Som många REITs uppvisar de imponerande siffror för sina 1186 fastigheter. 98,3% uthyrningsgrad och snittkontraktet ligger på över 10år för deras 304 olika hyresgäster. WPC ger dessutom betydligt högre direktavkastning än branschkollegan Realty och har också frekventa utdelningshöjningar. Det är möjligt att samgåendet med fastighetsbolaget CPA:17 tidigare i år gör att resan blir lite skakigare i närtid innan eventuella synergieeffekter börjar ge effekt. Kursen har de senaste åren pendlat mellan $60 och $70 så egentligen borde jag inväntat en dipp, som övriga bloggare som oftast lyckas pricka rätt. Inbillar mig ändå att jag behåller dem till arvet, så inköpspriset spelar inte så stor roll.

Spana in deras investerarvänliga site här: W.P. Carey

lördag 1 december 2018

November - Utdelningar

Sådär, då var mörkaste och ruggigaste månaden avklarad! Den gick mig förbi alldeles för snabbt, så får sikta på att vara i Sverige större delen av månaden nästa år istället så att jag verkligen kan vältra mig i mörker och elände.

Förutom lite småköp (se tidigare poster) så var väl den största händelsen under november att SAS beslutade sig för att lösa in de kvarvarande utestående preferensaktierna, ca två månader innan jag hade räknat med. Gav en fin avkastning under ägandet och får nu fundera på hur jag ska investera pengarna som sägs komma in på kontot 5/12. Kanske mer Pizza?

November är en av de månaderna som ger lägst utdelning, men lyckades ändå skrapa ihop 5840:- från följande:

Realty Income Corp     2 088,06 SEK   
Omega Healthcare           178,57 SEK   
EPR Properties                162,33 SEK   
Ocean Yield                       43,01 SEK   
Investor B                        400,00 SEK   
PIMCO PTY                 1 168,61 SEK
SAS Pref                       1 500,00 SEK
Akelius Pref                     300,00 SEK

















Nya tag i december!






























fredag 23 november 2018

Black Friday på Berns!

Likt allas favorit Kavastu så har även jag en bevakningslista på prylar jag inbillar mig att jag har ett behov av. När lämpligt pris infinner sig så slår jag till. Ibland inträffar detta på Black Friday, men oftast inte.


Eftersom även Berns dras med i hysterin så kan jag inte låta bli att tipsa om deras finfina erbjudanden som enbart gäller idag -  Frulle för 100:- (270:-), Middag för 395:- (795:-).


söndag 11 november 2018

Utbildningsfonden - Att spara till en yngre generation

Det är många som funderar på hur de kan påbörja ett sparande till nästa generation, och enklaste tipset är väl att månadsvis köpa nån billig indexfond för en del av barnbidraget i en kapitalförsäkring eller en ISK på t ex Avanza.


Partay?

Startas ett sparande i barnets eget namn så får de full kontroll på detta på 18-årsdagen, vilket kan leda till fin semester med polarna på Cypern, ny bil eller en packe nya tv-spel. Det kan alltså vara listigt att spara i eget namn och på så sätt kunna fortsätta att spara några år till och sen överlämna gåvan vid valfri mognadstidpunkt om en nu vill försöka styra vad pengarna ska användas till. Förhoppningsvis har mottagaren fått en introduktion till sparande och börsen innan 18-årsdagen och är då väl förberedd när de får gåvan.


Utbildningsfonden?

Jag har begåvats med ett större antal syskonbarn och vill såklart se till att de får upp ett intresse för både aktier och sparande. Således startade jag Utbildningsfonden, en ISK i mitt namn som fylls på vid varje födelsedag och julafton. Nu tänker ni kanske "Det var ett smart sätt att slippa flänga runt med födelsedagspresenter, julklappar och annat slit och/eller släng i tid och otid!", och som den late äldre släkting jag är så säger jag inte emot.


Utbildningsfonden investerar främst i utdelande aktier och absolut inte i "träd i afrika". Lagom till midsommar varje år får förmånstagarna ansöka om utbildningsbidrag. Utbildningsbidraget utgörs av årets aktieutdelningar, och den del som inte delas ut som bidrag återinvesteras i Utbildningsfonden. Kreativitet i ansökningarna uppmuntras, och det ska skickas in handskrivet på papper med bild på förmånstagaren. Typiskt ska bidraget gå till utbildning, t ex litteratur (0 ansökningar hittills), resor (0), musikinstrument (1), eller robotar (n). När åldern på förmånstagarna går upp så tror jag även att ansökningarna kommer att bli ännu mer kreativa.

Förmånstagarna "äger" Utbildningsfonden tillsammans med lika stora delar, och när det tillkommer förmånstagare så fylls Utbildningsfonden på med motsvarande del för att undvika utspädning. Vid mogen ålder kan förmånstagare ansöka om att avsluta förmånen och får då ut sin del av Utbildningsfonden. Tanken är då att de har fått smak på både utdelningar och Berns så att de vill starta ett eget sparande. Förhoppningsvis med en rejäl grundplåt.

Detta upplägg gör det lätt för mig att spara till mina syskonbarn på ett någerlunda rättvist sätt, även om det premierar de som är aktiva med sina ansökningar under förmånsperiodens gång.

Tips gärna om ännu fiffigare sparsätt till yngre släktingar!