torsdag 2 januari 2020

December - Utdelningar och årssammanfattning

Nu när vi ÄNTERLIGEN har gått in i 2020 så kan jag sammanfatta utdelningarna i december 2019 och även passa på att dra fram lite andra nuffror.

I december 2018 hamnade utdelningarna på 6450:-, och för december 2019 räknar jag ihop det till 12 649:-, en nätt höjning med 96%. Trevligt!



För helåret 2018 landade utdelningarna på 61 723:-, att jämföra med 2019 som rullade in med hela 174 062:-. Såklart en helt orättvis jämförelse och beror mest på tillfört friskt kapital.


...och eftersom just Berns-portföljen är utdelningsorienterad så fortsätter jag så, och bryr mig inte om att titta alltför noga på det totala värdet. Ja, ni fattar juh själva hur bra det går att försöka undvika. Hursomhelst så gav USD-kursen rejäl medvind, och tillsammans med fastighetsruschen så blev det extra bra! En USD-nedgång framöver slår ganska hårt på månadsutdelningarna, men över tid så ordnar det nog upp sig ändå.


Jag har tidigare skrivit att jag inte ska tillföra något nytt kapital till Berns-portföljen utan bara återinvestera utdelningarna, möjligen lyckas jag med detta under hela 2020 och om inte annat så får jag intressantare jämförelsenuffror att utgå ifrån. För 2020 pekar det mesta på att utdelningarna landar på strax över 200 000:-, om nu inte SEK rusar vidare uppåt alltför mycket.

I övriga portföljer så siktar jag på påfyllning i lämpliga indexfonder, xact hdiv, och Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller möjligen direktägande i de underliggande investmentbolagen. Trots stort intresse, så har jag hållt på tillräckligt länge för att inse att jag över tid har en väldigt dyr hobby jämfört med om jag hade köpt billiga indexfonder. Självinsikt är bra har jag hört, och 80% i index och resten efter "eget huvud" är en fin vision som jag då och då siktar på.


Önskar mina läsare ett gott 2020 med väldiversifierade portföljer som över tid står sig väl och därmed ger både god sömn och möjlighet till ett och annat besök på trevlig restaurang - Tja, varför inte Berns? 

tisdag 3 december 2019

November - Utdelningar

November avverkades i flygande fläng! Jag hann med både en Sverigeturné med föredrag och en ny upplevelse i form av Dreamhack tillsammans med några av förmånstagarna. Klart intressant, och kände mig knappt särskilt gammal heller.

När vi nu går in i kvartalets, och decenniets sista månad så blir det till att stålsätta sig då det innebär lägre utdelningar. Men först drar vi ut november!



Jag fick ihop det till totalt 18568:- (före avdrag av källskatt), vilket är 318% bättre än november förra året om jag har räknat rätt. Trevligt.

Det har varit sparsamt med nyinköp, men det blev 10st 3M. I övrigt så har ett av mina större innehav WPC gått ner något vilket ger stora effekter på totalsumman, men inga effekter på utdelningen. Och i dessa tider tror jag att det är klokt att sätta fokus på utdelning och inte totalsumma för oss som köper för att behålla till arvet. Och på tal om arv så är väl frågan om ett av mina mindre innehav SIR Royalty Income Fund kommer att finnas kvar tills dess. En kursnedgång på närmare 40% de senaste månaderna. Svettigt.

Ytterligare en trist nyhet, som jag ännu inte har förstått vidden av är att det händer saker på Berns. Återkommer till det.

torsdag 31 oktober 2019

Oktober - Utdelningar

Årets första höstmånad avklarad med bravur! Tittar jag på sammanställningen från förra året så ser jag vilken summa jag borde klå - 13 619,34:-

En snabb titt på Avanza ger svaret, före eventuella skatter.


Totalt 24 548,23:-, vilket ger en ökning med sisådär 80% sen förra året. Det här kommer naturligtvis inte att hålla i sig, särskilt eftersom jag inte kommer att tillföra nytt kapital till Berns-portföljen på ett tag utan bara återinvestera utdelningarna. Frågan är om jag kan knäcka 30k om ett år? Gissningsvis kommer USD-kursen att jobba emot det, men vi får se!

Då ett par olika oklara kommersiella högtider verkar inträffa i oktober så har även jag dragits med i köphysterin. Det blev 10st nya 3M, så upp till totalt 60st, och 50st PFTL vilket ger rofyllda 500st totalt.

Några besök på Berns då? Dessvärre inte, men snart så!

tisdag 1 oktober 2019

September - Utdelningar

Hösten är här och därmed dags att sammanfatta den sista sommarmånaden - September!

Tidigare i september blev det lite köpfest, möjligtvis den sista festen av det slaget i Berns-portföljen som jag skrev om i ett tidigare inlägg.

För ett år sen gjorde jag min första månadssammanfattning och då hamnade den totala utdelningen under september på 5486:- Kul att äntligen kunna börja jämföra med hur det såg ut för ett år sen!

Såhär såg iallafall månadens fångst ut, som vanligt dröjer det ett tag innan de nya och/eller påfyllda innehaven även syns i utdelningarna.


Totalt hamnar det på 9438:- med lite försiktig öresavrundning uppåt. Alltså snäppet mer än förra året. Trevligt!

Noterar även att Berns-portföljen har gått upp med smått otroliga 40,27% sen årsskiftet, USD i kombination med stora andelar fastigheter har gjort sitt. Nu är jag tämligen ointresserad av värdet, det är utdelningarna jag vill åt!

Nu är vi inne i kvartalets första månad, oktober, och då ser jag fram emot rejäla utdelningar och fler luncher på Berns i kombination med fina promenader genom höstiga parker!

tisdag 24 september 2019

Uppdatering av portföljen

Snart är en av årets sämsta utdelningsmånader äntligen slut och jag kan se fram emot fina inflöden igen. Eller iallafall fram till nästa kvartals tredje månad. Men innan jag sammanställer september så passar jag på att uppdatera min portfölj och dess fördelning, såhär ser den ut just nu:


Den skarpögde noterar att texten för två innehav har försvunnit, detta är alltså Investor B och Omega Health Care, som utgör en mycket liten del av portföljen. Hittills.

Nu kommer jag som sagt inte att föra över några nya pengar till Berns-portföljen, utan de småsmulor som blir kvar av utdelningarna efter alla Berns-besök kommer att återinvesteras. Att portföljen består av 40%+ fastigheter känns kanske sådär, men eftersom jag inte äger några fastigheter privat så är det antagligen betydligt lägre än de flesta.

Vad kommer jag då att fylla på i framöver? 3M ligger högt på listan, här kan jag tänka mig att dubbla mitt antal (till 100st) medan övriga innehav är jag nöjd med. Kommer såklart att fylla på lite här och var när lämpliga tillfällen uppenbarar sig. Om jag nu inte får nys om något nytt innehav jag borde komplettera med. Har ni några tips?

måndag 9 september 2019

Köpfest och köpstopp?

Den senaste veckan har jag utövat köpfest trots att jag tidigare har varit något skeptisk inför stundande höststormar. Men eftersom planen är att köpa och behålla till arvet så tänkte jag att det där spelar ingen roll, lika bra att köpa varje månad som vanligt.


Som ni ser så har jag rundat av några innehav så att det ser snyggt och prydligt ut i portföljen, innehavet i PFLT uppgår nu till totalt 450st (här kan en gissa att det ska fyllas på upp till 500st inom kort), SIR hamnar på 600st totalt och JnJ 250st, som dessutom var mitt mål när jag tog in bolaget i portföljen från början. Trevligt.

Den skarpögde noterar även att det kanadensiska energibolaget Enbridge har dykt upp i portföljen. De pysslar en del med förnybar energi men mest verkar de dra olika typer av mer eller mindre omtyckta pipelines kors och tvärs genom norra USA och Kanada. Så återigen besegrar en fin direktavkastning på nästan 7% eventuella samvetskval. Och som av en händelse så delar Enbridge ut den tredje månaden i varje kvartal, vilket innebär att jag med dagens USD-kurs får ut "som sämst" strax över 11 000:- per månad. Milstolpe med minst 10 000:- per månad i utdelningar är således uppnådd. Hurra. Tror jag måste fira med finlunch på... Ja. Ni fattar.

Med detta så känns det som att pensionen är säkrad och därmed funderar jag på att sluta att fylla på Berns-portföljen med externa medel. Köpstopp är väl inte riktigt rätt ord, den delen av utdelningarna som inte spenderas på Berns återinvesteras i vanlig ordning, men nytillskottet får gå till de andra portföljerna.



lördag 31 augusti 2019

Augusti - Utdelningar

Augusti är slut och den fina hösten är i antågande. Och med det även rejäla utdelningar som ska investeras!

Jag summerar utdelningarna under augusti till 14088:-, inte helt enligt beräkningarna men ibland faller några utdelningar in i en annan månad än beräknat då det ibland kan ta någon eller några extra bankdagar att få in utdelningar från utrikiska bolag på kontot.



Under månaden har det även gjorts ett kompletterande köp i GAIN, 70st extra. Kommer nog fortsätta med småköp där tills det blir en jämn och därmed acceptabel nuffra.

Det påstås kunna bli en stormig höst, vilket indirekt påverkar min investeringsvilja och istället lockar till att invänta fina köplägen om det kommer nån plötslig dip. USD-kursen gör att det är svettigare att köpa amerikanska aktier nu, men över tid så brukar det ändå ordna upp sig. En positiv grej med hög USD-kurs är att de utdelningar som kommer ger betydligt fler luncher på Berns - Trevligt!