December - Köpfest!

Enklast sammanfattat så blev december en riktig köpfest! Flera nya innehav som jag har hovrat runt ett tag, samt påfyllnad av några befintliga.

De senaste dagarna har jag köpt två nya innehav, TransAlta Renewables Inc och SIR Royalty Income Fund. Båda handlas på börsen i Toronto och delar ut månadsvis, men sen tar likheterna slut.

TransAlta Renewables är ett energibolag med fokus på förnybar energi, och är bland annat Kanadas största vindkraftproducent. Vilket kanske inte är så svårt med tanke på detta annars oljetunga land. Och just oljepriset verkar påverka flera av mina andra Kanadensiska investeringar, t ex Boston Pizza. Lägre oljepris ger färre jobb i Kanada, vilket minskar antalet restaurangbesökare.

När det gäller förnybar energi så har jag tidigare bränt mig lite då jag för nått decennium eller två sen gick in i en av Gustavias energifonder, som skulle investera i vindkraft och annat som sen visade sig vara en mindre bra investering i rådande börsklimat. Vi får hoppas att det går bättre för TransAlta Renewables och att den fina direktavkastningen på ca 9% på dagens kurs håller i sig. Det blev totalt 500st i olika omgångar.

...Och via pålitliga källan Twitter fick ett anonymt konto upp mina ögon för SIR Royalty Income Fund, som visade sig vara omskriven av utmärkta Z2036 sen tidigare. En direktavkastning på en bit över 8% till dagens förhoppningsvis lämpliga ingångskurs gjorde att jag slog till och är nu uppe i 450st. SIR påminner om Boston Pizzas konstruktion och äger en flock olika restauranger och varumärken (jag räknar ihop det till sju olika kedjor) som franschisetagarna betalar royalty för. Denna delas sen ut till ägarna av SIR Rovalty Income Fund. Inbillar mig att detta är ett bra komplement till min annars fastighetstunga portfölj.

Förutom W.P. Carey och Ocean Yield som jag har skrivit om tidigare i december så har jag även fyllt på i Boston Pizza (nu totalt 500st), Omega Healthcare Investors (nu totalt 100st) och EPR (nu totalt 200st). Köpfest var ordet.

Utdelningarna under december då? Jovars, det tickar på fint - totalt 6450:- plingade in och återinvesterades snabbt som ögat. Utdelningar bränner märkligt nog mer i fickan än andra pengar. Besöket på Berns får alltså vänta lite till.

Ocean Yield - The Dividend Yield Company

Så här i juletid är det svårt att hålla i slantarna när det finns så många fina julklappar en vill köpa till portföljen. Så när Ocean Yield noterades till precis under 60 NOK så slog jag till och fyllde på portföljen med ytterligare 975st för att nå diagnosvänliga 1000st.

Företagsnamnet Ocean Yield indikerar att det har nått med vatten och utdelning att göra. Detta norska bolag äger ett antal större fartyg som sen hyrs ut och större delen av vinsten delas ut till ägarna. Till dagens kurs ligger direktavkastningen på nästan 11% och de delar ut $0.764 per aktie årligen fördelat över fyra utdelningstillfällen per år.. Det är kanske lite rörigt då aktien handlas i NOK, delar ut i USD och har du en svensk depå så växlas det automatiskt över till SEK. En fin valutaväxlingssnurra med andra ord!

Största ägare är Aker Capital med nästan 62% som i sin tur är ett helägt dotterbolag till AKER ASA (som i sin tur ägs av en av Norges finanskändisar: Kjell Inge Rökke).

Jag tänker att Ocean Yield är en bra komponent i min portfölj. Kanske som ett fastighetsbolag på vatten? Det finns såklart ett antal risker med den här typen av bolag som delar ut väldigt mycket av vinsten och kan vara känsliga för både ränteläge, världsekonomi, handelstullar och annat. Trålar en runt i norska forum och läser vad analytiker skriver så dyker det upp riktkurser på uppåt 90 NOK, vilket ju skulle få direktavkastningen i procent att gå ner betydligt. Jag är dock nöjd med bibehållen kurs och utdelning.

Har jag räknat rätt så landar kvartalsutdelningen på strax över 1700:- till nuvarande USD- och NOK-kurser. Det ger nästan fem besök på Berns!

Påfyllnad - Målantal uppnått

 
Ännu en störning i utdelningskraften har terminerats - Idag gjorde jag slag i saken och fyllde på i WPC till det jämna och fina antalet 1000st. Nu slipper jag helt irrationellt irritera mig på ett ojämnt antal i portföljen. Till dagens USD-kurs borde detta ge mig en utdelning på strax över 9000:-/kvartal.

Det räcker precis till lunch på Berns varje arbetsdag i en hel månad. Men det får vänta.

Jag ser WPC som ett bra komplement till månadsutdelaren Realty Income Corp i fastighetssektorn. WPC verkar även utanför USA och har flera fastigheter i Europa, en bredare geografisk spridning helt enkelt. Som många REITs uppvisar de imponerande siffror för sina 1186 fastigheter. 98,3% uthyrningsgrad och snittkontraktet ligger på över 10år för deras 304 olika hyresgäster. WPC ger dessutom betydligt högre direktavkastning än branschkollegan Realty och har också frekventa utdelningshöjningar. Det är möjligt att samgåendet med fastighetsbolaget CPA:17 tidigare i år gör att resan blir lite skakigare i närtid innan eventuella synergieeffekter börjar ge effekt. Kursen har de senaste åren pendlat mellan $60 och $70 så egentligen borde jag inväntat en dipp, som övriga bloggare som oftast lyckas pricka rätt. Inbillar mig ändå att jag behåller dem till arvet, så inköpspriset spelar inte så stor roll.

Spana in deras investerarvänliga site här: W.P. Carey

November - Utdelningar

Sådär, då var mörkaste och ruggigaste månaden avklarad! Den gick mig förbi alldeles för snabbt, så får sikta på att vara i Sverige större delen av månaden nästa år istället så att jag verkligen kan vältra mig i mörker och elände.

Förutom lite småköp (se tidigare poster) så var väl den största händelsen under november att SAS beslutade sig för att lösa in de kvarvarande utestående preferensaktierna, ca två månader innan jag hade räknat med. Gav en fin avkastning under ägandet och får nu fundera på hur jag ska investera pengarna som sägs komma in på kontot 5/12. Kanske mer Pizza?

November är en av de månaderna som ger lägst utdelning, men lyckades ändå skrapa ihop 5840:- från följande:

Realty Income Corp     2 088,06 SEK    Omega Healthcare           178,57 SEK    EPR Properties                162,33 SEK    Ocean Yield                       43,01 SEK    Investor B                        400,00 SEK    PIMCO PTY                 1 168,61 SEK SAS Pref                       1 500,00 SEK Akelius Pref                     300,00 SEK
Nya tag i december!

Black Friday på Berns!

Likt allas favorit Kavastu så har även jag en bevakningslista på prylar jag inbillar mig att jag har ett behov av. När lämpligt pris infinner sig så slår jag till. Ibland inträffar detta på Black Friday, men oftast inte.

Eftersom även Berns dras med i hysterin så kan jag inte låta bli att tipsa om deras finfina erbjudanden som enbart gäller idag -  Frulle för 100:- (270:-), Middag för 395:- (795:-).

Utbildningsfonden - Att spara till en yngre generation

Det är många som funderar på hur de kan påbörja ett sparande till nästa generation, och enklaste tipset är väl att månadsvis köpa nån billig indexfond för en del av barnbidraget i en kapitalförsäkring eller en ISK på t ex Avanza.

Partay?

Startas ett sparande i barnets eget namn så får de full kontroll på detta på 18-årsdagen, vilket kan leda till fin semester med polarna på Cypern, ny bil eller en packe nya tv-spel. Det kan alltså vara listigt att spara i eget namn och på så sätt kunna fortsätta att spara några år till och sen överlämna gåvan vid valfri mognadstidpunkt om en nu vill försöka styra vad pengarna ska användas till. Förhoppningsvis har mottagaren fått en introduktion till sparande och börsen innan 18-årsdagen och är då väl förberedd när de får gåvan.

Utbildningsfonden?

Jag har begåvats med ett större antal syskonbarn och vill såklart se till att de får upp ett intresse för både aktier och sparande. Således startade jag Utbildningsfonden, en ISK i mitt namn som fylls på vid varje födelsedag och julafton. Nu tänker ni kanske "Det var ett smart sätt att slippa flänga runt med födelsedagspresenter, julklappar och annat slit och/eller släng i tid och otid!", och som den late äldre släkting jag är så säger jag inte emot.

Utbildningsfonden investerar främst i utdelande aktier och absolut inte i "träd i afrika". Lagom till midsommar varje år får förmånstagarna ansöka om utbildningsbidrag. Utbildningsbidraget utgörs av årets aktieutdelningar, och den del som inte delas ut som bidrag återinvesteras i Utbildningsfonden. Kreativitet i ansökningarna uppmuntras, och det ska skickas in handskrivet på papper med bild på förmånstagaren. Typiskt ska bidraget gå till utbildning, t ex litteratur (0 ansökningar hittills), resor (0), musikinstrument (1), eller robotar (n). När åldern på förmånstagarna går upp så tror jag även att ansökningarna kommer att bli ännu mer kreativa.

Förmånstagarna "äger" Utbildningsfonden tillsammans med lika stora delar, och när det tillkommer förmånstagare så fylls Utbildningsfonden på med motsvarande del för att undvika utspädning. Vid mogen ålder kan förmånstagare ansöka om att avsluta förmånen och får då ut sin del av Utbildningsfonden. Tanken är då att de har fått smak på både utdelningar och Berns så att de vill starta ett eget sparande. Förhoppningsvis med en rejäl grundplåt.

Detta upplägg gör det lätt för mig att spara till mina syskonbarn på ett någerlunda rättvist sätt, även om det premierar de som är aktiva med sina ansökningar under förmånsperiodens gång.

Tips gärna om ännu fiffigare sparsätt till yngre släktingar!

Nytt köp och innehav

Inspirerad av Utdelningsseglarens portfölj så bestämde jag mig för att utöka portföljen med ett nytt månadsutdelande innehav, dessutom i en ny sektor!

Jag slog till på 180st Boston Pizza Royalties Income Fund - Här får jag en fin direktavkastning på strax över 8% som delar ut månadsvis. Att investera i Boston Pizza, som plockar in royalties från franchisetagande Pizzerior ligger i linje med mina intressen. Fast jag väljer nog Berns framför Pizza. Bra för att diversifiera min annars fastighetstunga portfölj!

Oktober - Utdelningar

Hösten har äntligen kommit och med den snålblåst på börsen. Utdelningarna verkar dock vara någerlunda väderbeständiga och således flöt följande in i portföljen under oktober:

Telia Company    2 300,00 SEK    
WP Carey Inc     7 932,65 SEK    
Realty Income Corp     2 059,54 SEK    
EPR Properties     160,12 SEK    
PIMCO Corporate & Income Opportunity Fund     1 167,03 SEK

Totalt: 13 619,34:-

 Det täcker mer än väl en lunch på Berns varje dag under hela nästa månad! Som ni har sett i tidigare inlägg så har det dock köpts fler aktier, luncherna får vänta lite till.

Fördel: Utdelningsstrategi

När ungefär hälften av årets uppgång har utraderats på några få veckor är det lätt att stirra sig blind på portföljvärdet. Men så länge utdelningarna ökar år efter år så behöver jag sällan oroa mig för temporärt förminskat portföljvärde. Magen kommer att få sitt på Berns ändå.

Ökade i WPC idag, 20st färska. Närmar mig sakta men säkert målet på 1000st.

September - Utdelningar

Klart inspirerad av DividendBomber så presenterar jag härmed mina utdelningar under september:

PIMCO PTY: 1180:-
JnJ: 1625:-
3M Co: 609:-
Realty Income Corp: 2072:-

Totalt: 5486:-

Täcker nära nog en lunch på Berns varje arbetsdag i oktober. Trevligt!

Sålt av HM

Jag fortsätter att rensa ut portföljen på innehav som jag har sälj-markerat. Idag sålde jag hela mitt innehav i HM till 164,94:-, efter visst velande men efter att ha läst bl a Lundaluppen gjorde jag som sagt slag i saken. Återstår att se om det var klokt eller om den precis har återhämtat sig från botten och nu kommer att flyga bättre än index.

Den del av innehavet som fanns i min Äta På Berns-KF återinvesterades raskt i 170st WPC, och i övriga portföljer ska jag fundera lite, men det lutar åt XACT HDIV för hela slanten.

Nya köp

I veckan fyllde jag på min portfölj efter mycket velande. Jag gillar jämna, och gärna höga siffror så jag bestämde mig för att fortsätta att tanka WPC (6,24% DA), där jag siktar på att ha 1000st. Tog även in två nya innehav, Brookfields Renewable Energy Partners (6,32% DA) och Brookfields Infrastructure Partners (4,74% DA). Dessa hoppas jag blir finfina på sikt med fortsatta utdelningshöjningar och jag vill även utöka denna position betydligt.

Jag sneglar också på fina Sampo, men eftersom jag behöver ett jämnt kassaflöde för att finansiera mina besök på Berns så är det krav på minst kvartalsutdelning för att platsa i denna portfölj.

Så här såg shoppinglistan ut:

• WPC 200st
• BIP 120st (Nytt innehav!)
• BEP 150st (Nytt innehav!)

Innehav

Som ett flertal genomgångar har visat så är en kapitalförsäkring något förmånligare än en ISK när det gäller utrikiska innehav, kolla t ex Utdelningsseglarens inlägg i frågan.

Kapitalförsäkringen som jag nyligen har döpt till just "Berns" har funnits ett tag, men kommer att renodlas till en utdelningsportfölj med lämpliga innehav. Jag startar alltså springande. Borde jag ha startat en helt ny, vilket förespeglades i tidigare inlägg? Kanske, men nu får jag en liten spark i baken och kan börja den nödvändiga utrensningen av dåliga innehav.

Såhär ser innehavet ungefär ut nu, förutom ett par suspekta skräpaktier:

Årsutdelare
Bure
Ratos

Halvårsutdelare
Telia
Investor
HM

Kvartalsutdelare
3M
JNJ
WPC
Omega HealthCare Investors
Ocean Yield
SAS Pref
Akelius Pref

Månadsutdelare
Realty Income Corp
Pimco PTY

Snart har jag lärt mig blogga bättre så då kommer en snyggare lista där de sunkigaste innehaven som har tappat 30-50% sen köp är tydligt markerade. Härligt!

Avkastningsbehov

När idén först dök upp så var siktet inställt på att få en utdelning varje kvartal som var tillräckligt stor för att finansiera ett besök på Berns. Vi snackar i runda slängar 350:-, dvs 1400:- i avkastning årligen. Och eftersom vi ser detta på lång sikt och i runda slängar så tar vi inte hänsyn till eventuella innehållna källskatter, och kapitalförsäkringsskatter.


Om jag väljer aktier som delar ut i snitt 5% så krävs alltså 28000:- för att få ut 1400:-/år. Aktierna ska gärna dela ut kvartalsvis, eftersom det skulle kännas trist att riva av fyra besök på Berns i april/maj. Vill jag besöka Berns varje månad så krävs en avkastning på ca 4200:-, vilket ger ett kapitalbehov på 84000:-. Och då gärna månadsutdelande aktier.

Utdelningsseglaren har gjort ett finfint kalkylark för att administrera sina utdelningar, jag siktar på något liknande. Gissningsvis mycket enklare, och inte alls i närheten av ambitiöse Utdelningssmålänningen

På läktaren

Från läktaren har jag följt alla dessa finanstwittrare, ekonomibloggare, sparpoddare och vloggare under längre tid. Att producera något eget har inte kommit mig för. Varken inom detta eller något annat område som riskerar att fastna på Internet utanför slutna kanaler.

Jag månar om min anonymitet på så sätt att jag gärna undviker att populära sökmotorer förknippar min person med det som produceras här. Att dela denna blogg med de som ändå har viss insikt i vem jag är har jag däremot inga bekymmer med. Jag räknar kallt med en följarskara på maximalt 10 personer över tid.

Investeringskurser med både Trädplantering, Teknisk Analys och diverse Trender förhåller jag mig skeptisk till även om det bjuds på en massa kunskap runtom. Liksom diverse crowdfundat husbyggande, kapitalutlåning till ockerräntor, och provprenumerationer på ljud.

Min startsida är 40år20procent och sen klickar jag mig vidare via de länkade bloggarna där. Ett sorts kvalitetsfilter. Old School. En vacker dag lär jag mig det här med både bokmärken, länkar och feeds.

Denna portfölj inspireras kraftigt av MI:30, som de insyltade kallar honom, och Utdelningseglaren. De delar med sig så otroligt mycket av sina investeringar som gör det både verkligt och eftersuktansvärt för oss andra. MiljonärInnan30 har dessutom givit ut två böcker om sin väg till ekonomisk frihet. Det finns såklart många fler inom denna kategori av bloggare men siffror och detaljer om den egna stashen smäller högt hos mig.

Således kliver jag ner från läktaren och kommer i denna blogg dokumentera min nystartade KF som förhoppningsvis kommer att finansiera återkommande besök på Berns

Att äta på Berns

I den här bloggen ska jag försöka dokumentera min väg fram till målet att äta på Berns. De serverar utsökt mat med tillhörande dessertbuffé och passar förträffligt för långlunch på fredagar. En Bentolåda går loss på ca 300:- och då ingår dessertbuffé. Kostnad för dryck och kaffe tillkommer. Lokalerna är magnifika och läget centralt.

Mitt första minne från Berns var en brunch för två decennier sedan, den satt sina spår. Jag vill minnas att priset för färskpressad juice och en kaffe var hutlöst och att brunchen kostade 300:- per person. Jag bjöd mitt sällskap och betalade med två 500-lappar. Servitrisen frågade "Vill du ha växel på det?". Det ville jag.

Jag har naturligtvis besökt Berns flera gånger sedan dess och kom på att det vore det fint att kunna finansiera dessa besök med hjälp av avkastning på kapital. Sagt och gjort. En ny Kapitalförsäkrings-portfölj redo att fyllas med högavkastande aktier.

Detta är alltså ännu en ekonomisparaktieblogg. Ursäkta.